处理遗产规划的7个基本步骤

遗产规划是那些让人觉得其他工作都显得很有吸引力的任务之一，无论你的职业地位如何。好消息是，你可能已经进行了一些遗产规划——只不过你还没有意识到。帮助你将遗产规划视为一个过程，而不仅仅是一次性的在律师办公室里完成的事情。以下是你要采取的关键步骤。

第一步：找一个合格的律师

你可以向其他金融专业人士咨询，询问他们是否有推荐的律师。如果你有特定的情况，可能会影响到你的遗产规划，比如你是小企业主或者你有有特殊需要的孩子，那么你需要寻找熟悉这些领域的律师。在选择律师之前，进行一次基本信息交流是完全合理的。

在与潜在的遗产规划律师交谈时，也要考虑一些无形的东西。你喜欢这个人吗？你会放心地提供他或她的个人财务和家庭情况信息吗？

第二步：评估你的资产

花时间清点你的资产及其价值：包括投资账户、人寿保险、个人资产（如房产）以及你拥有的任何企业的份额。你还需要收集关于任何未偿还债务的当前信息。你的遗产规划律师可能会为你提供一个记录你的资产和负债的表格，但在提前收集这些信息是有帮助的。

第三步：确定关键人物

你需要几个人来担任以下关键角色。注意同一人可能扮演多个角色。

执行人：负责收集你的所有资产，并确保按照遗嘱进行分配。许多人委托家人担任执行人，但在某些情况下，雇佣专业人士也是可能的甚至是有利的。

持续性代理权：如果在你丧失行为能力时，持续性代理权授权某人代表你做出财务决策。

医疗授权：授权某人代表你在你丧失行为能力时做出医疗决策。

监护人：在你和你的配偶去世时，负责照顾未成年的孩子的人。

第四步：了解你需要的关键文件

至少，你应该要求你的律师起草以下文件：

遗嘱：这是一份法律文件，告诉继承人（包括你的继承人）你希望在死后如何分配财产。